Vanguard Modellportfolios

Vanguard LifePlan-Modellportfolios

Mit den Vanguard LifePlan-Modellportfolios (MPS) können Beraterinnen und Berater das Know-how eines weltweit führenden Anbieters von Multi-Asset-Lösungen ausschöpfen und Zeit für den Portfolioaufbau einsparen, ohne die Kontrolle abzugeben.

45 Jahre Erfahrung

Unsere Erfahrungen im Portfolioaufbau und in der Asset-Allokation reichen zurück bis ins Jahr 1976.

Flexibilität

Sie haben die Wahl aus bis zu 25 verschiedenen Risikoprofilen mit oder ohne Home Bias und ESG-Komponente.

Kosteneffiziente Portfoliobausteine

Die Vanguard LifePlan-Modellportfolios bestehen aus transparenten und kosteneffizienten ETF und Indexfonds-Bausteinen -Bausteinen für die globalen Aktien- und Anleihemärkte.

Mehrwert für Beraterinnen und Berater

Unter den vielen Stärken guter Beraterinnen und Berater ist eine besonders wertvoll: Sie kennen ihre Kundinnen und Kunden genau. Sie verwenden in der Regel viel Zeit auf Anlagepläne, die auf die Ziele und Anforderungen ihrer Kundinnen und Kunden abgestimmt sind und sich an Veränderungen in den Lebensumständen anpassen lassen.

Als einer der größten Fondsmanager der Welt hat Vanguard die nötige Research-Kompetenz und Erfahrung im Portfolioaufbau, um Beraterinnen und Beratern bei dieser Aufgabe zur Seite zu stehen. LifePlan-MPS können den Beratungsprozess auf mehreren Ebenen unterstützen:

Zeit

Recherche und Abstimmung der Asset-Allokation kosten Zeit. Mit MPS können Beraterinnen und Berater diese Zeit einsparen und sich auf das konzentrieren, was wirklich zählt: starke und nachhaltige Beziehungen zu ihren Kundinnen und Kunden aufzubauen und ihnen helfen, das Beste aus ihrem Geld – und aus ihrem Leben – zu machen.

Kontrolle

Im Gegensatz zu ausgelagerten Anlagelösungen behalten Beraterinnen und Berater mit Vanguard LifePlan-MPS die volle Kontrolle über die Portfolios ihrer Kundinnen und Kunden. Sie entscheiden selbst, wie und wann sie unsere Modellportfolios einsetzen möchten, um eine bestimmte Asset-Allokation entweder ganz oder teilweise umzusetzen. Und sie entscheiden selbst, ob und wann sie die Portfolios auf ihre Zielstruktur zurücksetzen möchten.

Kosten

Dank unserer Größenvorteile können wir Beraterinnen und Beratern unsere LifePlan-MPS ohne zusätzliche Gebühren anbieten. Sie zahlen lediglich die Gebühren der ETF und Indexfonds-Bausteine, die je nach Modell zwischen 0,12 und 0,15% liegen.¹

¹Die gewichteten Kostenquoten sind auf den nächsten Basispunkt gerundet und beruhen auf der Portfoliostruktur per 31. Dezember 2022. Quelle: Vanguard. Die laufenden Kosten (OCF) decken die Kosten für Verwaltung, Prüfung, Verwahrung, Rechtsberatung, Registrierung und Regulierung der Fonds ab.

"Mit unseren Modellportfolios können Sie Portfolioaufbau und - kontrolle an einen erfahrenen Spezialisten auslagern. So bleibt Ihnen mehr Zeit, um sich auf Finanzplanung und Beratung zu konzentrieren."

Dr. Andreas Zingg

Head of Multi-Asset Solutions Europe

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PORTFOLIOAUFBAU

Glidepaths schaffen All-in-One-Lösungen, welche Anleger und Anlegerinnen über ihre gesamte Anlagedauer halten können. Bei Vanguard verfolgen wir einen nach globaler Marktkapitalisierung gewichteten Ansatz, anhand einer Vielzahl von Vanguard-Baustein- und LifePlan-Portfoliooptionen. Diese ermöglichen es Anlegern und Anlegerinnen, das gewünschte Exposure an den globalen Aktien- und Anleihemärkten auf verschiedene Weise zu erreichen.

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Grundregeln für erfolgreiche Vermögensanlage

Unsere Modellportfolios profitieren von der Erfahrung und Kompetenz eines weltweit führenden Fondsmanagers und setzen unsere vier Prinzipien für erfolgreiche Vermögensanlage in die Praxis um:

Ziele

Anlegerinnen und Anleger sollten sich zunächst messbare und realistische Ziele setzen und einen Plan entwickeln, um diese Ziele zu erreichen. LifePlan-MPS sind für den Vermögensaufbau optimiert und können genau auf das Profil und die Risikotoleranz einer Kundin oder eines Kunden abgestimmt werden.

Balance

Eine erfolgreiche Anlagestrategie beginnt mit einer Asset-Allokation, die auf die Anlageziele abgestimmt ist. Vanguard LifePlan-MPS bieten ein diversifiziertes Exposure auf die globalen Aktien- und Anleihemärkte. So können Anlegerinnen und Anleger an den Gewinnen starker Marktsegmente partizipieren und die Verluste schwacher Marktsegmente ausgleichen.

Kosteneffizienz

Studien von Vanguard zeigen, dass Anlegerinnen und Anleger mit kosteneffizienten Anlagelösungen größere Chancen auf Anlageerfolg haben. Daher bestehen LifePlan-MPS ausschließlich aus kosteneffizienten Vanguard ETF und Indexfonds-Bausteinen.

Disziplin

Wir sind überzeugt, dass Disziplin eine wesentliche Voraussetzung für langfristigen Anlageerfolg ist. Wir empfehlen Anlgerinnen und Anlegern, ihre Portfolios in regelmäßigen Abständen auf ihre Zielestruktur zurückzusetzen. Um diesen Prozess zu erleichtern, aktualisieren wir die Allokationen unserer LifePlan-MPS alle drei Monate.

Wichtige Hinweise zu Anlagerisiken

Der Wert der Investitionen und die daraus resultierenden Erträge können steigen oder fallen, und Investoren können Verluste auf ihrer Investitionen erleiden.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein zuverlässiger Indikator für zukünftige Ergebnisse.

Weitere Informationen zu Risiken finden Sie im Abschnitt „Risikofaktoren“ im Verkaufsprospekt auf unserer Webseite.