- Vanguard LifeStrategy UCITS ETFs bestehen aus Multi-Asset-Portfolios mit unterschiedlichen Aktien-/Anleihe-Gewichtungen, die sich für Anlegerinnen und Anleger mit unterschiedlichen Zielen und Risikoprofilen eignen.
- Beraterinnen und Berater können aus vier verschiedenen LifeStrategy UCITS ETFs mit einem Aktienanteil zwischen 20 und 80% auswählen. Alle ETFs sind global diversifiziert und kosteneffizient, die jährliche Kostenquote beträgt lediglich 0,25%.
- Mit LifeStrategy UCITS ETFs profitieren Beraterinnen und Berater von unserer Erfahrung in der Verwaltung von Multi-Asset-Portfolios und der kundenorientierten Vanguard Anlagephilosophie.
Die schnelllebige Produktlandschaft der Gegenwart stellt Beraterinnen und Berater vor ein Problem: Die Komplexität der Anlageoptionen nimmt ständig zu, die Zeit zur Bewertung der einzelnen Optionen wird dagegen immer knapper. Beraterinnen und Berater müssen effiziente Lösungen finden, die hohe Standards erfüllen und gleichzeitig die Verwaltung von Kundenportfolios vereinfachen.
Gefragt sind Instrumente, die sich nicht nur auf unterschiedliche Kundenprofile abstimmen lassen, sondern auch Entscheidungsprozesse effizienter machen, damit sich Beraterinnen und Berater auf strategische Planung und die Pflege ihrer Kundenbeziehungen konzentrieren können.
Vanguard LifeStrategy UCITS ETFs stellen eine langfristige Lösung dar, die diesen Herausforderungen gerecht wird und Ihnen ebenso wie Ihren Kundinnen und Kunden eine Vielzahl von Vorteilen bietet.
Was sind LifeStrategy UCITS ETFs?
Vanguard LifeStrategy ist der Produktname einer Gruppe von Multi-Asset-ETFs, mit denen Anlegerinnen und Anleger einfach und kosteneffizient in die globalen Aktien- und Anleihenmärkte investieren können. In Großbritannien und Europa verwaltet Vanguard ein Kundenvermögen von insgesamt 51,78 Milliarden Euro1 in LifeStrategy-Lösungen.
Die Vanguard LifeStrategy UCITS ETFs wurden im Dezember 2020 exklusiv für Anlegerinnen und Anleger in Europa aufgelegt und bestehen aus vier Portfolios mit unterschiedlichen Aktien-/Anleihen-Gewichtungen, die in bewährte und international anerkannte Vanguard ETFs investieren. Anlegerinnen und Anleger mit einem kürzeren Zeithorizont bzw. niedrigerer Risikotoleranz können sich zum Beispiel für den LifeStrategy 20% Equity UCITS ETF oder den LifeStrategy 40% Equity UCITS ETF mit einem Aktienanteil von 20 bzw. 40% entscheiden. Am anderen Ende des Risikospektrums stehen der ausgezeichnete2 LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF sowie der 80% Equity UCITS ETF.
Jedes Portfolio besteht aus mehr als 20.000 einzelnen Wertpapieren,3 die laufenden Kosten (OCF) betragen gerade einmal 0,25%4 pro Jahr. Mit nur einem Multi-Asset-ETF können Beraterinnen und Berater daher schnell und einfach ein global diversifiziertes und kosteneffizientes Portfolio für ihre Kundinnen und Kunden strukturieren.
Vanguard LifeStrategy UCITS ETFs profitieren von den Stärken eines weltweit führenden Multi-Asset-Managers mit über 45 Jahren Erfahrung im Aufbau von Multi-Asset-Portfolios und in der Verwaltung von Indexfonds. Die genossenschaftliche Struktur der Vanguard Group in den USA5 gewährleistet einen Einklang unserer Interessen mit den Interessen unserer Kundinnen und Kunden. So zeichnen sich Vanguard Anlagelösungen durch Stabilität und Erfahrung, Kosteneffizienz und eine kundeorientierte Unternehmensphilosophie aus.
Die Vorteile strategischer Asset-Allokation
Untersuchungen zeigen, dass die Asset-Allokation in der Regel einen deutlich größeren Einfluss auf die langfristige Wertentwicklung eines Portfolios hat als andere Faktoren wie Aktienauswahl oder Markt-Timing.6 Deshalb halten die LifeStrategy UCITS ETFs die Gewichtungen von Aktien und Anleihen in ihrem Portfolio stabil. Diese strategische Asset-Allokation unterscheidet sich von taktischen Portfolios, in denen die Manager die Gewichtung einzelner Assetklassen nach eigenem Ermessen anpassen können. Mit einer strategischen Asset-Allokation erhöhen Anlegerinnen und Anleger nicht nur ihre langfristigen Erfolgschancen, sondern können sich auch darauf verlassen, dass ihr Anlagevermögen tatsächlich durchgehend investiert ist.
Beraterinnen und Berater müssen lediglich die Ziele und das Risikoprofil ihrer Kundinnen und Kunden bestimmen und den LifeStrategy UCITS ETF mit der passenden Aktien-/Anleihen-Allokation auswählen – den Rest erledigen wir.
Durch regelmäßiges Rebalancing sorgen unsere Anlagespezialistinnen und -spezialisten dafür, dass das Portfolio die angestrebte Mischung aus Aktien und Anleihen beibehält. Automatische Gewichtungsanpassungen sparen nicht nur Zeit, sondern tragen auch zur Disziplin bei, denn sie beugen der Neigung vieler Anlegerinnen und Anleger vor, sich durch kurzfristige Kursentwicklung zur Jagd auf Renditen verleiten zu lassen.
Die Grundprinzipien der Vanguard LifeStrategy-Fonds
Die Vanguard LifeStrategy-Fonds bringen die vier Vanguard Grundprinzipien erfolgreicher Vermögensanlage zum Ausdruck:
- Ziele: Anlegerinnen und Anleger sollten sich messbare und realistische Ziele setzen und einen Plan entwickeln, um diese Ziele umzusetzen. Mit vier verschiedenen Aktien-/Anleihen-Allokationen eignen sich Vanguard LifeStrategy UCITS ETFs für unterschiedliche Kundenziele und Risikoprofile.
- Balance: Mit einem LifeStrategy UCITS ETF und der richtigen Mischung aus Aktien und Anleihen können Anlegerinnen und Anleger ihr Anlagevermögen global streuen und so schwächere Renditen in einzelnen Märkten und Sektoren durch höhere Renditen an anderer Stelle ausgleichen.
- Kosteneffizienz: Anlegerinnen und Anleger haben keinen Einfluss auf die Entwicklung der Märkte, doch sie können ihre Kosten kontrollieren. Jeder Euro an Kosten und Gebühren reduziert direkt ihre Renditen.
- Disziplin: Kurzfristige Kursschwankungen können Emotionen hervorrufen, Anlegerinnen und Anleger sollten sich jedoch nicht aus der Ruhe bringen lassen und sich stattdessen auf ihre langfristigen Ziele konzentrieren. LifeStrategy UCITS ETFs sind breit diversifiziert und eignen sich besonders für die Umsetzung langfristiger Anlagestrategien, automatisches Rebalancing verhindert zudem längerfristige Abweichungen vom angestrebten Risikoprofil.
Vorteile für Kunden und Berater
Mit LifeStrategy UCITS ETFs können Beraterinnen und Berater die Kompetenz von Vanguard im kosteneffizienten Portfolioaufbau und -management nutzen. Kundinnen und Kunden erhalten ein Portfolio, das auf ihren Anlagehorizont und ihre langfristigen Ziele abgestimmt ist.
Wirksame Kommunikation schafft Zuversicht. Deshalb versorgen wir Beraterinnen und Berater regelmäßig mit Ressourcen für ihre Kundengespräche, die informieren und Vertrauen vermitteln. So können Ihnen vierteljährliche Portfolioberichte und regelmäßige Wirtschaftskommentare helfen, Informationen klar zu vermitteln und Anlageergebnisse in ihren Kontext einzuordnen, während Coaching-Ratgeber den Aufbau effektiver Kundengespräche in guten und weniger guten Marktphasen erleichtern.
Mit LifeStrategy UCITS ETFs haben Beraterinnen und Berater nicht nur die Gewissheit, dass das Geld ihrer Kundinnen und Kunden in sicheren Händen ist, sondern auch mehr Zeit für Aufgaben, die für ihre Kundinnen und Kunden wichtig sind.
In unserem nächsten Blog-Beitrag erläutern wir, wie Beraterinnen und Berater mit LifeStrategy UCITS ETFs mehr Zeit für die Aufgaben gewinnen, die ihren Kundinnen und Kunden besonders am Herzen liegen.
1 Quelle: Vanguard; Stand: 31. Juli 2024.
2 Der Vanguard LifeStrategy 60% Equity UCITS ETF (EUR Accumulating) wurde im März 2024 von Morningstar in der Kategorie „Germany – Best EUR Allocation Fund“ ausgezeichnet.
3 Quelle: Vanguard; Stand: 31. Januar 2024.
4 Quelle: Vanguard; Stand: 31. Januar 2024.
5 Die Vanguard Group (VGI) gehört den Vanguard Fonds und ETFs mit Domizil in den USA, diese Fonds gehören wiederum den Fondsanlegerinnen und -anlegern. Zwar können wir diese genossenschaftliche Eigentümerstruktur in Europa nicht kopieren, dennoch ist sie prägend für unsere Philosophie und Unternehmenskultur in allen Märkten weltweit.
6 Siehe zum Beispiel Gary P. Brinson, L. Randolph Hood und Gilbert L. Beebower, 1995. 'Determinants of portfolio performance.' Financial Analysts Journal 51(1):133–8. (Feature-Artikel, 1985–1994).
Wichtige Hinweise zu Anlagerisiken
Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Der Wert der Investitionen und die daraus resultierenden Erträge können steigen oder fallen, und Anleger:innen erhalten den ursprünglich investierten Betrag unter Umständen nicht in voller Höhe zurück. Es besteht das Risiko eines Totalverlustes.
Mit einer Anlage in Investmentfonds / ETF (Exchange Traded Fund bzw. börslich gehandelter Fond) bestehen für Anleger neben der Möglichkeit der Generierung von Erträgen auch erhebliche Risiken, wie beispielsweise die nachfolgenden. Investmentfonds unterliegen Kursschwankungen sowie dem Risiko sinkender Anteilspreise, sodass für Anleger erhebliche Verluste entstehen können. Es ist möglich, dass sich andere Anlageklassen, z.B. Aktien, Renten, Rohstoffe, sowie Regionen, z.B. Deutschland, Europa, oder Segmente mit Small Caps oder Blue Chips besser entwickeln als der Fonds und dieser unter Umständen nicht oder nur geringfügig in diese investiert ist. Die Volatilität (Wertschwankung) der Fondsanteilwerte kann je nach Eigenschaft der getätigten Investitionen stark erhöht sein. Der Erfolg eines aktiven Managements durch den Fondsmanager ist ungewiss, passive Fonds (ETFs) können unter Umständen besser abschneiden. Vom Fonds gehaltenen Wertpapiere können in verschiedenen Währungen notieren, sodass der Anlageerfolg durch die jeweils aktuelle Wechselkursentwicklung belastet werden kann. Ein grundsätzliches Risiko bei Investmentfonds besteht in einer vorübergehenden Aussetzung der Anteilsrücknahme aufgrund nicht ausreichender Liquidität bis hin zu einer geordneten Auflösung des Fonds.
Die frühere Wertentwicklung gibt keinen verlässlichen Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.
Manche Fonds investieren in Schwellenländern, die im Vergleich zu entwickelteren Märkten volatiler sein können. Infolgedessen kann der Wert Ihrer Anlagen steigen oder fallen.
Bei Investitionen in kleinere Unternehmen kann eine höhere Volatilität gegeben sein, als dies bei Investitionen in etablierte Blue-Chip-Unternehmen der Fall ist.
ETF-Anteile können nur durch einen Makler erworben oder verkauft werden. Die Anlage in ETFs bringt eine Börsenmakler-Provision und eine Geld-Brief-Spanne mit sich, was vor der Anlage vollständig berücksichtigt werden sollte.
Fonds, die in festverzinsliche Wertpapiere investieren, bergen das Risiko eines Zahlungsausfalls bei Rückzahlungen und einer Beeinträchtigung des Kapitalwerts Ihrer Investition. Außerdem kann das Ertragsniveau schwanken. Änderungen der Zinssätze haben wahrscheinlich Auswirkungen auf den Kapitalwert von festverzinslichen Wertpapieren. Unternehmensanleihen können höhere Erträge abwerfen, bergen aber auch ein höheres Kreditrisiko. Dadurch steigt das Risiko eines Zahlungsausfalls bei Rückzahlungen und einer Beeinträchtigung des Kapitalwerts Ihrer Investition. Das Ertragsniveau kann schwanken und Änderungen der Zinssätze haben wahrscheinlich Auswirkungen auf den Kapitalwert von Anleihen.
Der Fonds kann derivative Finanzinstrumente verwenden, um Risiken oder Kosten zu reduzieren und/oder zusätzliche Erträge oder Wachstum zu generieren. Die Verwendung von derivativen Finanzinstrumenten kann eine Erhöhung oder Verringerung des Engagements in Basiswerten bewirken und zu stärkeren Schwankungen des Nettoinventarwerts des Fonds führen. Derivative Finanzinstrumente sind finanzielle Kontrakte, deren Wert auf dem Wert einer Finanzanlage (wie zum Beispiel Aktien, Anleihen oder Währungen) oder einem Marktindex basiert.
Weitere Informationen zu Risiken finden Sie im Abschnitt „Risikofaktoren“ im Verkaufsprospekt auf unserer Webseite.
Wichtige allgemeine Hinweise
Dies ist professionellen Anlegern vorbehalten und darf nicht an Privatanleger weitergegeben werden, die sich auch nicht auf dies verlassen dürfen.
Die hier enthaltenen Informationen sind nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren in irgendeiner Gerichtsbarkeit zu verstehen, in der ein solches Angebot oder eine solche Aufforderung rechtswidrig ist, oder gegenüber Personen, gegenüber denen ein solches Angebot oder eine solche Aufforderung gesetzlich nicht gemacht werden darf, oder wenn derjenige, der das Angebot oder die Aufforderung macht, dafür nicht qualifiziert ist. Die Informationen sind allgemeiner Natur und stellen keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung dar. Potenzielle Anleger werden ausdrücklich aufgefordert, ihre professionellen Berater zu konsultieren und sich über die Konsequenzen einer Anlage, des Haltens und der Veräußerung von [Anteilen/Aktien] sowie des Erhalts von Ausschüttungen aus Anlagen zu informieren.
Vanguard Funds plc wurde von der irischen Zentralbank als OGAW zugelassen und für den öffentlichen Vertrieb in bestimmten EWR-Ländern und in Großbritannien registriert. Künftige Anleger finden im Prospekt des Fonds weitere Informationen. Künftigen Anlegern wird außerdem dringend geraten, sich bezüglich der Auswirkungen einer Anlage in den Fonds, dem Halten oder der Veräußerung von Anteilen des Fonds und dem Erhalt von Ausschüttungen aus solchen Anteilen im Rahmen der Gesetze, in dem sie steuerpflichtig sind, an ihren persönlichen Berater zu wenden.
Die Verwaltungsgesellschaft der in Irland domizilierten Fonds kann beschließen, alle Vereinbarungen über den Vertrieb der Anteile in einem oder mehreren Ländern gemäß der OGAW-Richtlinie in ihrer jeweils gültigen Fassung zu beenden.
Der Manager von Vanguard Funds plc ist Vanguard Group (Ireland) Limited. Vanguard Asset Management, Limited ist eine Vertriebsgesellschaft von Vanguard Funds plc.
Die Verwaltungsgesellschaft der in Irland domizilierten Fonds kann beschließen, alle Vereinbarungen über den Vertrieb der Anteile in einem oder mehreren Ländern gemäß der OGAW-Richtlinie in ihrer jeweils gültigen Fassung zu beenden.
Der indikative Nettoinventarwert („iNIW“) für die ETFs von Vanguard wird auf Bloomberg oder Reuters veröffentlicht. Informationen zu den Beständen finden Sie in der Portfolio Holdings Policy.
Für Anleger in Fonds mit Sitz in Irland ist eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in den Sprachen Englisch, Deutsch, Französisch, Spanisch, Niederländisch und Italienisch erhältlich.
Zu den Unternehmen der London Stock Exchange Group gehören FTSE International Limited ("FTSE"), Frank Russell Company ("Russell"), MTS Next Limited ("MTS“) und FTSE TMX Global Debt Capital Markets Inc. ("FTSE TMX"). Alle Rechte vorbehalten. "FTSE®", "Russell®", "MTS®", "FTSE TMX®" und "FTSE Russell" sowie andere Dienstleistungs- und Handelsmarken im Zusammenhang mit den Indizes von FTSE oder Russell sind Handelsmarken der Unternehmen der London Stock Exchange Group und werden von FTSE, MTS, FTSE TMX und Russell unter Lizenz verwendet. Alle Informationen werden nur zu Informationszwecken aufgeführt. Die Unternehmen der London Stock Exchange Group und die Lizenzgeber übernehmen keine Verantwortung und keine Haftung für Fehler oder Verluste, die durch die Verwendung dieser Publikation entstehen. Die Unternehmen der London Stock Exchange Group und die Lizenzgeber enthalten sich jeder impliziten oder expliziten Behauptung, Vorhersage, Gewährleistung oder Stellungnahme sowohl in Bezug auf die Ergebnisse, die durch die Nutzung der FTSE oder Russell Indizes erzielt werden können, als auch die Tauglichkeit oder Eignung der Indizes für jedweden Zweck, zu dem sie herangezogen werden könnten.
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