(Ist Robo-Beratung eine Bedrohung für herkömmliche Finanzberatung?) 

Wie wir im Video besprochen haben, "Über den Wert menschlicher und digitaler Beratung", deutet unsere Forschung darauf hin, dass Kunden unwahrscheinlich zu einem Robo-Berater wechseln, während Robo-Beratung Anleger viel eher in Betracht ziehen, zu einem menschlichen oder hybriden Service zu wechseln. Das bedeutet, dass Robo-Beratung Angebote keine Bedrohung für traditionelle Beratungsunternehmen darstellen, sondern als Plattform dienen könnten, um Berater dabei zu unterstützen, ihr Geschäft auszubauen durch neue Kunden, die offen sind,  von einem digitalen Service zu einem von Menschen durchgeführten Service oder einer Mischung aus beiden zu wechseln. Der Schlüssel zur Realisierung dieser Gelegenheit liegt im Verständnis der spezifischen Elemente der Finanzberatung, die Anleger von menschlichen Beratern am meisten schätzen, sowie der Dinge, die Robo-Berater gut machen und von Kunden hoch geschätzt werden.

(In welchen Aspekten der Finanzberatung ziehen Investoren einen Robo-Berater vor?)

Wenn wir tiefer eintauchten, in die Präferenzen der beratenen Anleger bezüglich der Erledigung verschiedener Aufgaben, stellten wir fest, dass Anleger im Allgemeinen digitale Dienstleistungen für Portfoliomanagement und funktionale Aufgaben bevorzugen. Zum Beispiel gehören das Steuern- und Kapitalgewinnmanagement, die Portfoliodiversifizierung und die Organisation und das fortlaufende Management verschiedener Konten zu den wichtigsten Aufgaben, die Anleger lieber durch Automatisierung erledigen lassen würden. 

 

(Welche Aufgaben bevorzugen Investoren von einem Menschen erledigt?)

Unsere Forschung legt nahe, dass Anleger eine starke Präferenz für viele Beratungsdienste haben, die von einem Menschen durchgeführt werden sollen, und die meisten dieser Präferenzen fallen in die Kategorien emotionalen und Finanzplanungs-Kategorien unseres Wertrahmens. Der wichtigste Bestandteil, für den menschliche Berater gegenüber Robo-Beratern bevorzugt werden, ist wenig überraschend, das Verständnis  der Bedürfnisse und Ziele des Anlegers, wobei auch die Entwicklung einer Verbindung zwischen Berater und Anleger hoch auf der Prioritätenliste für menschliche Beratung steht. Im Allgemeinen machten Anleger deutlich, dass sie die Sicherheit, das Vertrauen und die persönliche Verbindung schätzen, die sie von menschlichen Beratern erhalten.

(Wie können Finanzberater ihr Geschäft den Vorlieben der Anleger entsprechend positionieren?) 

Menschliche Berater werden von ihren Kunden sehr geschätzt, die einen signifikanten Mehrwert aus der Zusammenarbeit mit ihrem Berater wahrnehmen. Unsere Forschung zeigt eine Reihe von umsetzbaren Erkenntnissen für Berater, die ihr Angebot verfeinern und ihren Mehrwert für bestehende und  potenzielle Kunden optimieren möchten. In erster Linie sollten Berater sicherstellen, dass sie den emotionalen Wert hervorheben, den sie hinzufügen können. Wie unsere Forschung zeigte, ist dies der wichtigste Unterscheidungsfaktor für menschliche Berater. Sie könnten also in Betracht ziehen, ob Sie effektiv vermitteln, dass Sie langfristig mit Ihren Kunden zusammenarbeiten möchten, um ihnen zu helfen, ihre finanziellen und Lebensziele zu erreichen. Wenn nicht, könnten Marketing oder andere Aspekte des  Unternehmens überprüft werden. Auch die Weiterentwicklung der "Soft-Skills" könnte angebracht sein, individuell oder im Team. Berater können auch ihre bestehenden Kundenakquise- und  Onboarding-Prozesse sorgfältig überprüfen mit dem Ziel, Robo-Beratung Anleger anzuziehen, die bereit sind, zu einem menschlichen Berater zu wechseln. Nutzer von Robo-Beratung erwarten eine reibungslose Erfahrung. Machen Sie Ihr Unternehmen sichtbar und  leicht  auffindbar, damit potenzielle Kunden sich über die Vorteile der Zusammenarbeit mit  einem vertrauenswürdigen Berater informieren können. Letztendlich sollten Berater ihre Ressourcen  so ausrichten, dass sie am besten die Geschäftstätigkeiten abdecken, bei denen  Anleger den größten Wert wahrnehmen. Mit anderen Worten, sind die Personen in Ihrem Unternehmen den emotionalen und finanziellen  Wertaufgaben zugeordnet, die Anleger lieber von einem  Menschen erhalten möchten? Ist die Technologie auf Portfolioaufgaben  ausgerichtet, die automatisiert werden können? Wenn nicht, könnte es an der Zeit sein,  Werkzeuge zu untersuchen, die die Effizienz verbessern und den Kunden maximalen Wert liefern.